Caixa Econômica Federal Alerta para Excesso de Crédito no Agronegócio e Inadimplência

Em declarações recentes, o presidente da Caixa Econômica Federal, Carlos Antônio Vieira Fernandes, revelou preocupações sobre o cenário do agronegócio no Brasil. A análise aponta para um "excesso de crédito" concedido ao setor, o que, segundo ele, levou à acumulação de terras em vez de investimentos produtivos, aumentando o risco de inadimplência.

Desempenho da Caixa e Cenário da Inadimplência

Apesar das preocupações, a Caixa apresentou um desempenho positivo no terceiro trimestre de 2024, com um lucro líquido contábil de R$ 3,8 bilhões, um aumento significativo de 15,4% em relação ao mesmo período do ano anterior e de 50,3% em comparação com setembro de 2023. No entanto, o cenário da inadimplência no agronegócio lança sombras sobre esse sucesso.

A carteira de crédito do agronegócio, que em setembro somava R$ 61,8 bilhões, apresentou um aumento de 3,7% em relação ao ano anterior. Esse crescimento expressivo, observado nos últimos anos, resultou em um aumento da inadimplência, que se tornou um "ponto de atenção" para a gestão da instituição.

Aumento da Inadimplência e suas Causas

O índice de inadimplência da Caixa subiu de 2,66% em junho para 3,01% em setembro, embora ainda esteja abaixo da média da concorrência, que variou de 3,79% para 4,12% no mesmo período. A principal contribuição para esse aumento veio do agronegócio, onde a inadimplência saltou de 7,02% para 11,20%. O setor comercial e imobiliário também apresentaram aumentos, embora em menor escala.

Esse cenário levou ao aumento da provisão para perdas no agronegócio, que subiu de 6,8% em junho para 9% em setembro. Simultaneamente, a carteira de créditos considerados mais seguros recuou, enquanto os créditos mais problemáticos avançaram.

Medidas da Caixa para Mitigar a Inadimplência

Visando mitigar os impactos da inadimplência, a Caixa está adotando uma abordagem diferenciada com seus devedores. A instituição está convocando os devedores para entender as causas das dívidas, separando aqueles que enfrentam problemas relacionados a questões climáticas ou de safra daqueles que tiveram quebra de confiança na relação financeira.

De acordo com Vieira, a Caixa oferecerá apoio por meio de renegociações aos devedores com problemas reconhecíveis. Por outro lado, a instituição adotará uma postura mais rigorosa com aqueles que demonstraram falta de confiança.

Perspectivas Futuras e Mudanças na Estratégia

O presidente da Caixa também observou que o setor agropecuário passou por um processo de acumulação de terras e expansão de fronteiras, o que desviou recursos que deveriam ser investidos em produção. Para lidar com essa situação, a Caixa pretende estabilizar a carteira de concessão de crédito para o agronegócio e estabelecer "novas condicionantes" baseadas nos aprendizados acumulados.

A partir do próximo ano, a instituição revisará essas condicionantes, buscando manter sua relação com o agronegócio, mas com uma abordagem mais madura e focada na sustentabilidade do setor.